有经验的理财师才理财规划书上通常第一页会是

理财规划师进行全面和专项理财规划分析提出理财规划方案时需要
　　D答案解析：[解析]理财规划方案是基于多个假设前提的，包括未来平均每年通货膨胀率、客户收入的年增长率、定期及活期存款的年利率、股票型基金投资平均年回报率、债券型基金投资平均年回报率、货币型基金投资平均年回报率、投资连结型保险投资平均年回报率、债券投资平均。

理财规划书的封面上可以打上的内容不包括
　　正确答案：B解析：封面上可以打上客户的名字，理财师的名字，制作完成日期。

单项选择在制订理财规划时理财师通常需要对家庭的资产负债情况
　　D●答案解析流动负债是指将在1年含1年或者超过l年的一个营业周期内偿还的债务。包括短期借款、应付账款、应交税金和l年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目；汽车贷款、教育贷

理财规划书的封面上可以打上的内容不包括
　　正确答案：B解析：封面上可以打上客户的名字，理财师的名字，制作完成日期。

理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有
　　正确答案：A，C，D解析：在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数。

理财规划是一个一生的财务计划同时理财规划又是动态的不断调整的
　　正确答案解析：[解析]理财规划是一个一生的财务计划，它是一种良好的理财习惯，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现。同时，理财规划又是动态的，不是一成不变的。

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务这样做的原因
　　综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期目标产生较大差异。4从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如。

理财规划师和金融理财师有什么区别
　　助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识专业技能、综合评审案例分析。颁证部门：国家劳动和社会保障部。■注册金融分析师CFA认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证。

有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上不
　　正确答案：C解析：有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，包括客户、配偶、需要抚养的子女和需要赡养的父母。对有收入来源，尤其是已经成家的子女，以及自身有收入来源的父母的规划，可以要求做独立的规划，而不要在一份规划中体现出来。